Zastanawiasz się, czy konsultacja z trenerem od inwestowania jest dla Ciebie? Niezależnie od tego, czy dopiero zaczynasz swoją przygodę z inwestowaniem, czy jesteś już zaawansowanym inwestorem, konsultacje mogą przynieść realne korzyści!
More...
Świat inwestycji może wydawać się skomplikowany i nieprzewidywalny. Każdy, kto choć raz próbował samodzielnie poruszać się po rynkach finansowych, wie, jak wiele pytań i wątpliwości pojawia się na tej drodze. Właśnie dlatego coraz więcej osób decyduje się na wsparcie doświadczonych ekspertów, którzy mogą pomóc w podejmowaniu świadomych decyzji inwestycyjnych.
W tym artykule przyjrzymy się konkretnym przypadkom, w których profesjonalne wsparcie trenera Tomasza Kamińskiego okazało się kluczem do sukcesu dla początkujących i zaawansowanych inwestorów.
Przykład z osobą początkującą
Pytanie podczas konsultacji
Jestem średnio początkujący, mam konto maklerskie, zdarzyło mi się kupić trzy spółki, ale zysk na jednej jest mały, na drugiej go nie ma, a trzecia ma małą stratę. Jak się sensownie zabrać za inwestowanie?
Odpowiedź
1. Jeśli rozważasz instrumenty inne niż obligacje, czyli instrumenty obarczone jakąś formą większego ryzyka, to nie wkładaj od razy całej kwoty w inwestycje. W obligacje można włożyć prawie całość, ale wobec innych inwestycji użyj najpierw 1500-3000 zł, aby zbudować pierwszy portfel. Zwiększaj zaangażowanie finansowe dopiero z czasem.
2. Jeśli obecne spółki w portfelu są bez spisanej strategii, to najlepiej się ich pozbyć i zacząć od nowa ze spisaną strategią.
3. Wybierz strategię, jakiej użyjesz w swoim pierwszym portfelu. Najłatwiej jest pilnować, śledzić inwestycji w branżach nam znanych, jak np. farmaceucie czytać o spółkach medycznych, ale jest to wskazówka, nie wymóg.
Absolutne minimum strategii to:
1. Po poczytaniu o instrumencie/spółce, spisać sobie, dlaczego według nas nas to dobra inwestycja.
2. Ustalić sobie, na jaką perspektywę czasową jest ta inwestycja.
3. Ustalić sobie działanie, moment wyjścia w przypadku wzrostów.
4. Ustalić sobie działanie, moment wyjścia w przypadku spadków.
3. Zaczynać od najprostszych strategii.
Przykładowo
a) strategia 90/10 Warrena Buffetta dla amatorów
b) strategia kup i trzymaj 1-3 największe spółki (najlepiej amerykańskie)
5. Posiadać zawsze jakąś pulę inwestycji bardzo bezpiecznych. To mogą być:
a) obligacje polskie
b) któraś ze spółek tzw. arystokratów dywidendowych USA
c) któraś z największych spółek USA ogólnie lub z branży finansowej
Skutki
Po tej konsultacji w listopadzie 2023 osoba zaplanowała sobie, że włoży 10 000 zł w polskie obligacje 3-letnie stałoprocentowe, a za około 1 400 zł kupi 1 akcję Berkshire Hathaway z założeniem trzymania jej 2 lata.
Przykład z osobą zaawansowaną
Pytanie podczas konsultacji
Jak nabywać akcje japońskie z Polski? Czy potrzebne jest konto maklerskie w Japonii?
Odpowiedź
Bezpośrednio z polskich domów maklerskich do giełdy w Tokio nie mamy dostępu. Również założenie konta w Japonii przez zwykłego Jana Kowalskiego nie mającego paszportu ani rezydencji w Japonii jest niemożliwe. Natomiast, bardzo dużo największych spółek japońskich ma akcje dostępne na giełdach amerykańskich. Od kilku lat, do tych giełd polskie konta maklerskie mają już dostęp. Tym sposobem przez giełdy NYSE i NASDAQ możemy nabywać akcje japońskich gigantów jak Honda, Mitsubishi, Kyocera, Toyota, Nissan i wiele innych. Musimy być tylko uważni, aby amerykańska - nazwijmy to - kopia była faktycznie łącznikiem do spółki, której szukamy w docelowym kraju.
Skutki
Osoba badała już wcześniej konkretną spółkę, zatem po konsultacji wiedziała, gdzie na koncie maklerskim wyklikać jej kupno.
Tomasz Kamiński