Konsultacje finansowe to usługa polegająca na wspieraniu osób prywatnych w zarządzaniu finansami osobistymi, osiąganiu celów finansowych i podejmowaniu świadomych decyzji finansowych. Celem konsultacji jest zwiększenie wiedzy klienta o finansach.

Konsultacje dla osób prywatnych:

• Planowanie budżetu domowego: wiedza na temat organizacji i kontroli wydatków oraz optymalizacji dochodów.
• Oszczędzanie i inwestowanie: wiedza na temat tworzenia funduszy oszczędnościowych i możliwości ich alokowania.
• Zarządzanie długiem: wiedza na temat redukcji zadłużenia, negocjacji z wierzycielami lub konsolidacji kredytów.
• Planowanie emerytalne: wiedza na temat strategii oszczędzania na emeryturę i wybór odpowiednich narzędzi (np. IKE, IKZE).
• Ochrona ubezpieczeniowa: wiedza na temat polis ubezpieczeniowych (np. na życie, zdrowotnych, majątkowych).

Jak przebiegają konsultacje finansowe?

1. Analiza sytuacji finansowej
2. Opracowanie planu działania
3. Realizacja i wsparcie
4. Edukacja klienta

Najlepiej skorzystać ze wsparcia trenera finansowego, gdy czujesz, że Twoje finanse wymykają się spod kontroli lub chcesz rozwinąć się finansowo, bo myślisz o swojej przyszłości. Przykłady takich sytuacji to:

- Kiedy masz trudności z kontrolowaniem wydatków i chciałabyś nauczyć się, jak efektywnie zarządzać budżetem domowym.
- Gdy chcesz zacząć oszczędzać na konkretne cele, ale nie wiesz, jak się za to zabrać.
- Jeśli borykasz się z długami i potrzebujesz wsparcia w ich spłacie oraz uporządkowaniu swoich finansów.
- Kiedy myślisz o zmianie kariery, założeniu własnego biznesu lub poszukujesz niezależności finansowej i potrzebujesz strategii działania.
- Gdy zastanawiasz się nad inwestowaniem swoich oszczędności, ale nie masz pewności, jakie opcje są dla Ciebie najlepsze.
- Jeśli chcesz zabezpieczyć swoją przyszłość, planując emeryturę i tworząc fundusz awaryjny.

Niezależnie od tego, na jakim etapie życia jesteś, trener finansowy nauczy Cię, jak stworzyć plan, który będzie dopasowany do Twoich potrzeb i pomoże Ci osiągnąć finansowe cele.

Konsultacja z trenerem finansowym to indywidualne spotkanie, które jest w pełni dostosowane do Twoich potrzeb i sytuacji finansowej. W zależności od tematyki konsultacji, zawsze jest czas na wstępną rozmowę i poznanie Twojej indywidualnej sytuacji i oczekiwań. 

1. Rozmowa wstępna: Na początku trener finansowy zapyta Cię o Twoje cele, wyzwania i obawy związane z finansami. Dzięki temu zrozumie Twoją sytuację oraz to, co chciałabyś osiągnąć, np. spłatę długów, lepsze zarządzanie budżetem czy oszczędzanie na przyszłość.
2. Analiza Twojej sytuacji finansowej: Trener przeanalizuje Twoje dochody, wydatki, zadłużenie oraz oszczędności. Pomoże Ci zobaczyć, gdzie możesz wprowadzić zmiany i jakie są obszary wymagające poprawy.
3. Tworzenie planu działania: Na podstawie analizy wspólnie opracujecie spersonalizowany plan finansowy. Może to obejmować: 
• Planowanie budżetu domowego.
• Strategię spłaty długów.
• Wyznaczenie celów oszczędnościowych.
• Rozważenie możliwości inwestowania.
• Tworzenie funduszu awaryjnego i zabezpieczenie przyszłości finansowej.
4. Wsparcie i motywacja: Trener nie tylko dostarczy Ci narzędzi do lepszego zarządzania finansami, ale będzie Cię wspierać na każdym kroku. Możesz liczyć na praktyczne porady i motywację, abyś mogła realizować swoje cele krok po kroku.
5. Monitorowanie postępów: W zależności od Twoich potrzeb, możecie regularnie spotykać się, aby sprawdzać postępy i wprowadzać ewentualne zmiany w planie finansowym.
6. Konsultacja odbywa się online, dzięki czemu możesz z niej skorzystać w wygodnym dla Ciebie miejscu i czasie. To czas dla Ciebie, abyś mogła skupić się na swoich finansach i zyskać pełną kontrolę nad swoją przyszłością finansową.

Trener finansowy to ktoś, kto pomaga Ci zrozumieć, jak zaopiekować się swoimi finansami, dostosowując wsparcie do Twojej indywidualnej sytuacji, tak jak trener personalny dba o Twoje zdrowie fizyczne. Jego zadaniem nie jest doradzanie, ale nauczenie Cię, jak samodzielnie podejmować świadome decyzje finansowe. Dlaczego? Ponieważ ostatecznie to Ty podejmujesz te decyzje, bo dotyczą one Twojego życia i pieniędzy.

Trener finansowy nie jest doradcą finansowym ani inwestycyjnym – nie zaproponuje Ci gotowych produktów czy rozwiązań inwestycyjnych. Zamiast tego, pomoże Ci zrozumieć Twoje finanse, nauczy, jak kontrolować wydatki, spłacać długi, oszczędzać i planować przyszłość. Jego celem jest wyposażenie Cię w narzędzia, które pozwolą Ci radzić sobie samodzielnie z pieniędzmi na co dzień.

Trener będzie towarzyszyć Ci na tej drodze – motywując, wspierając i pomagając w wyznaczaniu oraz realizowaniu Twoich finansowych celów. To proces, w którym krok po kroku budujesz swoją niezależność finansową, mając zaufanego mentora, który zawsze jest obok, gdy potrzebujesz wsparcia lub wskazówek.

Po konsultacji z trenerem finansowym możesz spodziewać się konkretnych i długoterminowych efektów, które pomogą Ci zyskać kontrolę nad swoimi finansami. Oto niektóre z rezultatów, jakie możesz osiągnąć:

1. Lepsze zrozumienie swojego postępowania względem pieniędzy: Dowiesz się, na co wydajesz pieniądze, jak zarządzać budżetem i gdzie możesz wprowadzić oszczędności. Będziesz bardziej świadoma swoich nawyków finansowych.
2. Spersonalizowany plan działania: Stworzysz indywidualnie dopasowany plan finansowy, który uwzględni Twoje cele, priorytety i możliwości. Może to obejmować strategię spłaty długów, plan oszczędzania na konkretne cele lub inwestycje.
3. Zwiększona kontrola nad budżetem: Nauczysz się, jak efektywnie planować i kontrolować wydatki, co pomoże Ci unikać stresu związanego z nieprzewidzianymi wydatkami.
4. Skuteczne oszczędzanie: Zyskasz wiedzę i narzędzia, które pomogą Ci ustalać cele oszczędnościowe i realizować je w sposób regularny i skuteczny.
5. Stabilność finansowa: Dzięki lepszemu zarządzaniu pieniędzmi zyskasz pewność siebie i poczucie kontroli nad przyszłością finansową.
6. Długoterminowe wsparcie i motywacja: Trener finansowy będzie Ci towarzyszyć w drodze do realizacji Twoich celów, wspierając i motywując do utrzymywania dobrych nawyków finansowych.
   
   Współpraca z trenerem finansowym pomoże Ci zbudować solidne fundamenty, na których oprzesz swoje finansowe bezpieczeństwo i niezależność.

Czy jedna konsultacja wystarczy? Czasami tak, a czasami nie – to zależy od Twojej indywidualnej sytuacji i potrzeb. Dla niektórych osób już jedna rozmowa z trenerem finansowym wystarcza, aby uzyskać jasny plan działania i zmienić podejście do zarządzania pieniędzmi. W takiej konsultacji możesz na przykład nauczyć się podstaw budżetowania, dowiedzieć się, jak rozpocząć oszczędzanie, albo uzyskać konkretne wskazówki dotyczące spłaty długów.

Jednak w przypadku bardziej złożonych wyzwań finansowych, takich jak długoterminowe zarządzanie zadłużeniem, budowanie oszczędności na duże cele (np. kupno domu, emerytura) czy inwestowanie, potrzebne mogą być regularne konsultacje. Trener finansowy może towarzyszyć Ci na każdym etapie drogi – monitorując postępy, pomagając w dostosowaniu planu i motywując do utrzymywania dobrych nawyków finansowych.

Warto pamiętać, że finanse osobiste to proces, a zmiany nie zawsze następują natychmiast. Czasami, aby w pełni osiągnąć swoje cele, potrzebne są kolejne spotkania, podczas których wspólnie z trenerem ocenisz postępy i wprowadzisz ewentualne modyfikacje w strategii.

Tak, możesz przesłać (info@kobietaipieniadze.pl) swoje pytania przed spotkaniem. Przekażemy je trenerowi finansowemu.

 Nie. Dodatkowe pytania wymagają umówienia się na kolejną konsultację.

 Tak, jeśli potrzebujesz wsparcia – obecność osoby towarzyszącej jest możliwa. Uprzedź nas o tym wcześniej. Trener też powinien o tym widzieć

Wybierasz odpowiedniego trenera i dokonujesz płatności. Następnie otrzymujesz link do kalendarza wybranego trenera, gdzie wybierasz dogodny termin spotkania. Po rezerwacji terminu, automatycznie otrzymasz na e-mail link do konsultacji.

Konsultacja trwa 45 minut.

 Tak, ale zmiana musi nastąpić najpóźniej 24 godziny przed zaplanowanym terminem

 Konsultacja zostanie skrócona o czas spóźnienia.

Tak, istnieje możliwość zmiany trenera. Skontaktuj się z nami mailowo (info@kobietaipieniadze.pl) w tej sprawie.

Niestety nie ma możliwości rezygnacji, ale możesz zmienić termin konsultacji.

Tak, jest taka możliwość. Wystarczy, że napiszesz do nas e-mail (info@kobietaipieniadze.pl) z informacją.

Jeśli nie dołączysz w ciągu 15 minut, konsultacja niestety przepada.

Musisz mieć sprawny mikrofon i kamerkę. Konsultacja odbywa się na komunikatorze Google Meet.

Nie. Wszystko odbywa się przez Google Meet, więc nie musisz nic instalować.

W razie problemów technicznych podczas spotkania możesz skontaktować się z trenerem finansowym, z którym jesteś umówiony. W wyjątkowych sytuacjach możliwa jest kontynuacja przez WhatsApp

 Nie, konsultacja nie jest nagrywana. Nagrywanie przez uczestnika również nie jest dozwolone.

Tak, faktura generuje się automatycznie po zrealizowanej płatności. Fakturę otrzymujesz mailowo wraz z potwierdzeniem zrealizowania zamówienia.

Tak, absolutnie. Twoja prywatność i zaufanie są dla nas priorytetem. Wszystkie informacje przekazywane podczas konsultacji pozostają wyłącznie pomiędzy trenerem a klientem. Gwarantowana jest pełna poufność oraz dyskrecja.